“放弃”实业追金融失败样本:万家乐金控梦碎

 

2018-11-24 14:11

  11月14日,万家乐(000533.SZ)发布公告称正式起诉其子公司浙江翰晟、孙公司舟山翰晟和失联董事长陈环。

  此前,因杭州互联网金融平台草根投资案,万家乐控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司(下文简称“浙江翰晟”)、孙公司舟山翰晟携创实业有限公司(下文简称“舟山翰晟”)深陷借贷纠纷并遭查封,而陈环也已失联近月。

  《中国经营报》记者发现,两年前受业绩下滑影响,万家乐开始张罗并确立转型“金控公司”,以图借金融力量解产业链条困局。然而,金控大业未成,万家乐自身却先后堕入草根投资乱局,并为其关联公司进行增信担保,最终陷入危局。

  万家乐发布的2018年三季度报显示,前三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益以及第三季度归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益均预计亏损,业绩均不如去年同期。

  亏损状态早在3年前就开始显现,财报数据显示,2015年以来。万家乐主营业务厨卫电器经营业绩持续下滑,盈利能力呈现下降趋势。根据2015年度审计报告,其燃气具公司去年营收占合并报表营收的62.16%,净利润占合并报表净利润的82.6%。

  2017年财报显示,万家乐出售了全资子公司广东万家乐燃气具有限公司100%股权,自2017年1月1日起,万家乐燃气具不再合并于公司报表范围,公司主营业务也不再包含厨卫家电业务。

  记者梳理当时的资产重组公告发现,万家乐在筹划剥离燃气具资产及业务后,曾将万家乐年营业收入的65%分离出去,此外,顺特电气可提供33%的年营收份额。但仅顺特电气将难以撑起万家乐的业绩,鉴于此,万家乐同时筹备布局金融业务。

  2016年11月,万家乐发布公告称,因业务发展需要,拟成立万家乐金融控股有限公司(以下简称“万家乐金融”。本次投资金额拟不超过人民币5000万元,全部由万家乐以现金方式出资,资金来源于公司的自有资金。

  值得一提的是,在计划设立的万家乐金融经营范围中,业务主要围绕供应链管理,商业保理等业务,而当时杭州平台草根投资的业务也主要涉及供应链金融业务。

  2017年1月,万家乐发布公告称,为充分发挥民间资本服务实体经济的作用,积极响应国家政策号召,公司拟在北京市通州区成立一家民营商业银行。

  公告显示,万家乐拟设立的民营商业银行,暂定注册资本50亿元,开展监管机构许可的银行业务,致力于立足通州、服务北京。前期拟在通州设立总行机关、分行1家、财富中心 1家、全功能支行3~6家、社区银行 25家。

  据了解,万家乐还与北京市通州区投资促进局签订了《关于在北京市通州区设立民营银行的战略合作框架协议》。但在此之后,万家乐拟设立的民营银行一直处于筹备期,相关监管部门审批未有公示,目前民营银行的设立也未有最新进展。

  万家乐方面回复本报记者表示:“民营银行仍在筹备中,有相关进展会公告披露。”

  银行从业者表示:“此前有多家民营企业公开申请民营银行牌照,但最后均无疾而终。原因可能在于,银保监会对股东的要求较高,股东方的主营业务、盈利能力,甚至是否有负面信息等都是考虑内容。此外,也会出现股东方因为经营问题,在申请过程中撤资,导致民营银行申请终止。”

  此外,还有分析认为:“万家乐金融定位为金融控股,但投资金额仅5000万元,很难做到操作某个具体的金融项目。真正的金融控股公司,股本金一般都会在10亿元以上。”

  记者曾就此联系万家乐方面,询问万家乐金融目前情况。对方表示“有相关信息将会以公告形式披露”。

  工商资料显示,浙江翰晟由草根控股于2015年2月成立,2015年5月草根控股退出,由陈环、林国平接手。

  2017年1月11日,万家乐发布公告称,公司拟通过现金购买及增资的方式,获得主营大宗商品贸易和供应链管理服务的浙江翰晟60%股权,根据公告,万家乐累计出资4.56亿元。

  市场分析人士据此认为:“是传统制造业利润薄,但(金融)这块行业收益丰厚,处在风口来钱快。”

  草根投资平台爆出问题后,浙江翰晟也被查封,但对万家乐来说,这不仅是一家控股子公司涉案被查的问题,背后还涉及其担保增信违约的借贷纠纷。

  2017年,江苏一家金融资产交易所挂牌发行的产品显示,所对应的底层资产是浙江翰晟与舟山翰晟等公司签订的共计四份《购销合同》。根据万家乐发布的公告,万家乐于2017年7月作为担保人向金融资产交易所出具《流动性支持函》,自愿为上述应收账款债权提供第三方增信。

  根据投资者公布的《律师函》显示,截止到2018年10月19日,浙江翰晟未按照《购销合同》之约定向债权人支付货款,已构成违约,万家乐也未按照《流动性支持函》的承诺及时履行代偿义务。

  记者注意到,2018年11月14日,万家乐在关于控股子公司办公场所被查封的进展情况公告中表示:四份《购销合同》的货款浙江翰晟及舟山翰晟已于2017年12月支付完毕,且截至2018年8月23日,应收账款债权资产持有方确认尚欠浙江翰晟及其子公司货款余额为2.83亿元,故公司不需要负担保支付责任。万家乐提请上述金融资产交易所应当就相关情况及发行产品牵涉的债权债务等问题,向发行人及承销商函询及追讨。

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